💰 副業税金シュミレーションツール

副業の税金がその場でわかる ／ 令和7年分（2025）対応 ／ 医療費控除・ふるさと納税・株/FX/不動産もOK ／ 登録不要・無料・入力は端末内だけ（外部送信なし）

🏠 住民税・ふるさと納税の上限も知りたい方 → 住民税を計算する（入力は自動で引き継ぎ）→

1対象年分

氏名・住所などの入力は不要です。入力した数字はこの端末の中だけに保存され、外部には一切送信されません。

2給与・源泉徴収税額総合課税

3その他の所得総合課税

副業の種類収入経費
例：メルカリ・フリマ販売／ハンドメイド販売／Uber等の配達・ギグワーク／ライター・デザイン／アフィリエイト・ブログ／YouTube・配信の投げ銭／セミナー・講師・コンサル など。
所得＝収入−経費（経費が分からなければ空欄でOK）。※給与以外の所得が年20万円以下でも、住民税の申告は必要な場合があります。
＋ 金（ゴールド）地金などの譲渡益（総合譲渡）
譲渡益 = 売却額 − 取得費 − 譲渡費用。特別控除50万円（短期→長期の順で自動適用）。長期は課税額が1/2になります。金地金・ゴルフ会員権・宝石など。

4投資の所得申告分離課税

特定口座（源泉徴収あり）で申告不要にする場合は入力不要。損益通算・還付・繰越のために申告する分を入力します。金額は損益通算後の利益を入れてください。
株式・投資信託（税率15%＋住民5%）
FX・先物取引（税率15%＋住民5%）
不動産の譲渡（売却）

5所得控除

🧮 保険料の証明書から控除額を計算する（払込額を入れるだけ）
分からなければ「新契約」でOK（近年の契約はほぼ新契約です）。保険会社の控除証明書に「新／旧」の記載があります。
計算した生命保険料控除 → ¥0
※新旧が混在している場合や、より正確な額は源泉徴収票の「生命保険料の控除額」をそのまま上の欄に入れてください。
本人の合計所得900万超で自動減額します。
扶養控除・特定親族特別控除（お子さん・親族）
扶養親族の人数（16歳未満は控除対象外＝0でOK）
特定親族特別控除（令和7年新設）
19〜22歳で合計所得58万超〜123万以下（給与のみなら年収123万〜188万）の親族。合計所得金額を入れると控除額を自動計算します。
障害者・ひとり親・寡婦・勤労学生
障害者控除の人数
ひとり親・寡婦（どちらか一方のみ）
ひとり親＝結婚していない/シングルで、生計を同じくする子がいる方（男女どちらもOK・本人の所得500万以下）。控除35万で有利。
寡婦＝ひとり親に当てはまらない女性で、離婚（扶養親族あり）または死別で再婚していない方（所得500万以下）。
※両方には当てはまりません。子どもがいればひとり親を選びます。上の「約−¥…」は、それを選ぶと所得税がいくら減るかの目安です。
医療費控除（明細を入力すると自動計算）
支払先受けた人支払った額補填額
控除額 = 支払総額 − 補填額 − min(総所得×5%, 10万円)（上限200万）。
寄附金控除（ふるさと納税など）
所得税分 = 寄附合計 − 2,000円（上限：総所得×40%）。住民税分は翌年度の住民税で処理。ワンストップ特例利用者で確定申告する場合は特例が無効になり全額をここで申告します。

6税額控除（任意）

💾 入力データの保存

この端末に自動保存されます（次に開くと入力がそのまま残っています）。
別のスマホ・パソコンでも同じ入力を使いたいときは「スマホ/他PCへ」でファイルを保存 → LINE等で送って、そちらで「読み込み」。

計算結果

給与や所得を入力してください
¥0
本ツールは計算・転記補助の自分用概算ツールです。最終的な申告額・様式は国税庁「確定申告書等作成コーナー」・税務署・税理士でご確認ください。e-Tax送信機能はありません。

📋 確定申告書 転記の目安

欄番号は年分により前後します。第三表（分離課税）は投資・不動産譲渡がある場合に使用します。

🏠 住民税（概算・参考）

所得を入力すると概算を表示します。
住民税は基礎控除43万など所得税と控除が異なり、均等割・調整控除も自治体差があります。目安です。上場株の源泉ありは住民税も源泉済みです。

🛍 副業の「経費」になる！おすすめPC・撮影機材

パソコン・撮影機材は副業の経費にできます（10万円未満は全額その年の経費／私用兼用は使用割合分）。楽天のレビュー件数順・上位から各1点ずつ厳選しました。

※本セクションはアフィリエイト広告（PR）を含みます。価格・在庫・レビューは変動するため各リンク先で最新をご確認ください。経費計上の可否は事業との関連性により異なります（迷う高額品は税理士・税務署へ）。